Financiación externa: ¿Cómo prepararte para este proceso?

La forma de hacer negocios y afrontar los retos de la actualidad, otorga a la financiación externa un papel fundamental en el crecimiento y desarrollo de las organizaciones. Con la cual, además de obtener los recursos necesarios para ejecutar proyectos o expandir operaciones, permite marcar diferencias entre el éxito y el estancamiento.

En este sentido, es crucial para pequeños y grandes emprendimientos, comprender en qué consiste la financiación externa, cómo prepararse para el proceso y las mejores prácticas para gestionarla de manera efectiva con soluciones tecnológicas de altas prestaciones como SAFF.

Como herramienta de transformación digital, la solución SAFF permite optimizar la gestión física y financiera de los recursos, convirtiéndose en la oportunidad de aprovechar al máximo los beneficios que ofrece la financiación.

Su búsqueda de financiación externa comienza aquí. Descubra cómo preparase para este proceso.

¿Qué es la financiación externa?

Se refiere a la obtención de recursos financieros por parte de una empresa o emprendimiento a través de fuentes externas o ajenas a la organización, como pueden ser:

• Inversionistas;
• Entidades financieras;
• Organismos gubernamentales;
• Fondos de inversión.

Por lo general, se recurre a la financiación externa cuando los recursos propios de la empresa, como los beneficios generados por sus actividades comerciales, no son suficientes para afrontar proyectos de gran envergadura.

Así, es fácil determinar que la importancia de este proceso radica en su capacidad para impulsar grandes iniciativas de crecimiento empresarial, la expansión hacia nuevos mercados, adquisición de tecnología y más.

Del mismo modo, la financiación externa puede ser clave en momentos de crisis o situaciones imprevistas, proporcionando el capital necesario para superar dificultades financieras.

¿Cómo prepararse para la financiación externa?

Prepararse adecuadamente antes de abordar un proceso de financiación externa es esencial para aumentar las posibilidades de éxito. A continuación, presentamos algunas de las pautas clave que debe tener en cuenta:

Contar con una detallada planificación financiera

Implica el análisis exhaustivo de las necesidades de capital, proyectar los flujos de efectivo, evaluar los riesgos financieros y definir los objetivos a largo plazo. Contar con un plan sólido aumentará la confianza de los posibles inversionistas y prestamistas.

Conocer las opciones de financiamiento

Bien sea considerando el plazo de devolución o el origen del financiamiento, requiere investigar y comprender las diferentes alternativas para seleccionar la que mejor se adapte a las necesidades y características de su proyecto.

Preparar la documentación y presentación del proyecto

Tome el tiempo para definir un proyecto atractivo para sus futuros inversionistas, donde incluya un plan de negocios detallado, proyecciones financieras, informes de mercado, antecedentes del equipo directivo y cualquier otro documento relevante.

Consolidar un equipo de trabajo

Planifique su solicitud de financiación externa considerando las funciones y responsabilidades que asumirá cada miembro de su equipo. Quienes también serán los encargados de crear una red de contactos, aliados e incluso inversionistas.

Características de un proyecto de financiación externa

El documento que sostiene un proyecto de financiación externa exitoso suele tener ciertas características comunes que, además de hacerlo atractivo a los inversionistas, deja claros los objetivos y alcances del plan que se pretende implementar.

Al preparar su proyecto para la financiación externa, asegúrese de incluir:

1. Viabilidad y rentabilidad: el proyecto debe ser viable desde el punto de vista financiero, perspectivas de éxito realistas y tener el potencial de generar rendimiento.
2. Plan de negocios sólido: su detallada estructuración aumentará la confianza de los inversionistas, en la medida que incluya análisis del mercado, estrategias de comercialización, proyecciones financieras y un enfoque claro para lograr los objetivos propuestos.
3. Equipo experimentado: demostrar que cuenta con el personal directivo, operativo y técnico competente, es un factor crucial para obtener financiación externa.
4. Valor agregado: además de los beneficios financieros, un proyecto tendrá mejores oportunidades de recibir financiación externa cuando se incluyen entre sus objetivos aportes sociales, ambientales o de atención especial a grupos vulnerables.
5. Claridad en las cláusulas contractuales: como parte de las competencias del área legal, es importante prestar atención a detalles significativos sobre plazos de entrega, cronograma de desembolso, tasas de interés, garantías colaterales y condiciones de incumplimiento.

¿Cuál es el papel de las partes interesadas en un proyecto con financiación externa?

De forma general, para cada proyecto de financiación externa hay varias partes interesadas, que desempeñan papeles clave durante el ciclo de ejecución del mismo.

• Empresa solicitante: es la entidad que busca la financiación externa, se encarga de presentar el proyecto, negociar los términos y administrar los fondos de acuerdo con la propuesta presentada.
• Inversionistas o prestamistas: son las instituciones, organizaciones o individuos que proporcionan los recursos financieros a la empresa solicitante. Su papel es evaluar el proyecto, negociar los términos de financiamiento y respaldar la ejecución del mismo.
• Asesores legales y financieros: equipo de profesionales especializados que brindan asesoría durante todo el proceso de financiación externa. Desde la negociación de contratos, revisión de la documentación legal y del cumplimiento de las regulaciones pertinentes.
• Organismos reguladores y gubernamentales: aplica cuando los proyectos están sujetos a regulaciones y aprobaciones gubernamentales. Son los encargados de la supervisión y aprobación de las actividades de acuerdo con las leyes y normativas correspondientes.

Ventajas que ofrece SAFF en la gestión de financiación externa

La transformación digital ha potenciado el uso de sistemas expertos como parte de las soluciones de software disponibles para organizaciones de todo tipo.

Su enfoque especializado es, sin duda, una ventaja significativa para la planificación y gestión de proyectos, más aún cuando estos dependen de la financiación externa. En este caso particular, SAFF es una solución digital que favorece el cumplimiento de los objetivos y ofrece interesantes funcionalidades como:

Automatización de procesos

El SAFF automatiza muchos de los procesos relacionados con la gestión física y financiera, como la generación de informes, emisión de pagos y la conciliación de transacciones. Ayudando a reducir el tiempo, mejorando la eficiencia y evitando los errores asociados con tareas manuales.

Control y seguimiento

La solución SAFF, permite un control exhaustivo de los flujos de efectivo, inversiones, préstamos y otros aspectos de la financiación externa. Permitiendo el seguimiento preciso de los fondos y favoreciendo la toma de decisiones basada en información actualizada.

Colaboración y comunicación

La plataforma digital de SAFF provee un entorno colaborativo entre los diferentes actores, proporciona canales centralizados para compartir información, documentación y realizar seguimiento de las actividades relacionadas con la financiación externa.

Conclusión: Conozca el SAFF

La financiación externa es una alternativa de amplio valor para impulsar el crecimiento empresarial y hacer realidad proyectos de gran envergadura. Por lo cual, prepararse adecuadamente, es el primer compromiso que debe adquirir la entidad ejecutora.

Para esto, será necesario conocer las características que definen un proyecto de financiación externa exitoso, e incorporar las herramientas adecuadas para cumplir con los objetivos planteados.

La implementación de soluciones como SAFF como parte de la planificación estratégica de un proyecto, no solo favorece la obtención de financiación externa, también garantiza una exitosa gestión y control de los recursos obtenidos.

Maximice los beneficios de la financiación externa en su organización. Conozca más sobre el SAFF y sus alcances.